IA generativa en el sector asegurador: Importancia de la calidad y gobernanza de los datos

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IA generativa en el sector asegurador: Importancia de la calidad y gobernanza de los datos

La revolución tecnológica que representa la IA Generativa en el sector asegurador está en plena marcha. Prometiendo transformar la industria con mejoras en la eficiencia operativa, la satisfacción del cliente y la toma de decisiones estratégicas. Sin embargo, el éxito de esta transformación depende en gran medida de un fundamento sólido: la calidad de los datos y su gobernanza adecuada.

IA Generativa en el sector asegurador

La IA Generativa ofrece al sector asegurador, una oportunidad de ser más disruptivos para mantener su ventaja competitiva en el mercado. En la actualidad, las empresas del sector, se están centrando en aplicar la IA en procesos internos de bajo riesgo. Tales como: automatización de procesos, análisis de clientes o marketing y comunicación, con el objetivo de ampliar a otras áreas y funciones con el tiempo.

El principal objetivo de esta primera implantación, es aprovechar la gran cantidad de datos que manejan las empresas aseguradoras. Por ejemplo, la adopción de la IA, se está utilizando para análisis y resumen de documentación, análisis de grandes cantidades de datos o la atención automatizada a clientes a través de chatbots.

Calidad de los datos: el pilar fundamental en la implementación de GenAI

Según el informe de Celent “GENAI-ONEERS IN INSURANCE” (Pioneros de Gen AI en Seguros – Raymond, Keith; Schwartz Andrew – Mayo 2024) la calidad de los datos y una gobernanza fuerte son factores críticos para la adopción exitosa de GenAI.

La calidad de los datos es el factor más destacado en el informe de Celent, con una importancia media de 3.9 sobre 5. Los algoritmos de GenIA requieren datos precisos y coherentes para funcionar de manera óptima. Datos de baja calidad pueden conducir a resultados erróneos, decisiones equivocadas y a la pérdida de confianza por parte de los usuarios. En el contexto de seguros, donde las decisiones afectan directamente a la gestión de riesgos y a la relación con los clientes, la precisión es indispensable.

Gobernanza de Datos: Garantía de Cumplimiento y Eficiencia

Una gobernanza sólida, con una puntuación de importancia de 4.6 sobre 5, según el informe de Celent, resulta fundamental para garantizar que los datos se gestionen de manera segura y efectiva. La gobernanza de datos implica establecer políticas y procedimientos claros sobre cómo se deben recolectar, gestionar, y utilizar los datos dentro de la organización. Esto incluye la responsabilidad en la protección de datos, cumplimiento de normativas y la transparencia en el uso de la información.

Para una aseguradora, un robusto marco de gobernanza de datos ofrece varios beneficios. En primer lugar, asegura el cumplimiento de las regulaciones de privacidad y protección de datos, como el GDPR en Europa o la CCPA en California. En segundo lugar, permite la creación de una arquitectura de datos coherente y fiable. Esto es crucial para cualquier iniciativa de GenIA que dependa de grandes volúmenes de datos históricos y actuales.

Implementación de un Core de Seguros Moderno

La implementación de un Core de Seguros moderno y de amplio espectro funcional. Con un modelo de datos profundo, histórico y granular, puede ser una pieza clave en esta estrategia. Un sistema core de seguros bien diseñado, no solo soporta las operaciones diarias de la aseguradora, sino que también actúa como el repositorio central para los datos. ofreciendo una visión completa y coherente de todas las interacciones y transacciones.

Un core de seguros avanzado permite recopilar, almacenar y gestionar datos de manera eficiente y segura. Al ofrecer capacidades avanzadas de análisis de datos y soporte para la inteligencia artificial, estos sistemas facilitan la integración de GenAI en diferentes procesos, desde la suscripción hasta la gestión de siniestros. Asimismo, un modelo de datos profundo y granular asegura que cada aspecto de la operación de la aseguradora esté respaldado por datos precisos y actualizados, mejorando la integridad y utilidad de los insights generados por los modelos de GenAI.

Conclusión

La calidad de los datos y una sólida gobernanza son los cimientos sobre los que se construyen las iniciativas exitosas de GenAI en el sector asegurador. Sin estos elementos, cualquier intento de implementar GenAI estará comprometido desde el inicio. Un Core de Seguros profesional y moderno, que asegure una gestión eficiente y segura de los datos, es indispensable para maximizar el impacto positivo de GenAI. La sinergia entre datos de alta calidad, gobernanza robusta y tecnología avanzada promete una transformación significativa en la industria de seguros, llevando a una mayor eficiencia, mejor servicio al cliente y decisiones más inteligentes basadas en datos confiables.

Al adoptar estas prácticas y tecnología, las aseguradoras no solo se preparan para los desafíos actuales, sino que también posicionan estratégicamente para enfrentar y aprovechar las oportunidades futuras en un mundo cada vez más digital y orientado a los datos.

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Miguel Alfonzo

Director Comercial unidad de Seguros

malfonzo@inmotion.cl